銀行システムリスク管理の高度化戦略
概要
FGのシステムリスク管理を担当する役職者として、安心安全なシステム運営への貢献を目指す。また、自己研鑽を通じて専門知識を向上させ、経営管理者と統治機関の要求を満たすためのアシュアランスを提供する。
詳細な施策 システムリスク管理の高度化:
規定類の整備 年次RCSAの実施
FG子会社の態勢整備: A社やK社などの子会社のリスク管理態勢の整備
経営環境の変化への対応: 多様化・複雑化するビジネスモデル・経営課題に対応する施策の策定
内部統制の高度化: 第１線、第２線、第３線の役割・責任の明確化 財務の健全性と業務の適切性を確保するためのコーポレート・ガバナンスの強化
リスク・マネジメント実務の策定・導入・改善: プロセス、システム、および全社レベルでのリスク・マネジメント実務の策定、導入、および継続的な改善
財務諸表監査、J-SOX対応の実施 インターナル・コントロールの分析とレポート: リスク・マネジメントの妥当性と有効性に関する分析とレポートの提供 法改正や経営環境への対応: 規定類のアップデート
プロセス（施策の実施方法） 規定類の整備: 現行の規定類をレビューし、必要な改訂を行う 新しい規定類を策定し、関係者に周知徹底する 年次RCSAの実施: 各部門と協力してリスク・コントロール・セルフアセスメントを実施 結果を分析し、改善策を策定・実施する
子会社のリスク管理態勢の整備: 子会社のリスク管理態勢を評価し、必要な改善策を提案・実施する
ビジネスモデル・経営課題への対応: 経営環境の変化をモニタリングし、適切な対応策を策定・実施する
内部統制の強化: 第１線、第２線、第３線の役割・責任を明確化し、関係者に周知徹底する
内部統制の改善策を策定・実施する リスク・マネジメント実務の改善: リスク・マネジメント実務の策定・導入・改善を継続的に行う 財務諸表監査、J-SOX対応を実施する インターナル・コントロールの分析とレポート: リスク・マネジメントの妥当性と有効性に関する分析を行い、レポートを作成・提供する
規定類のアップデート: 法改正や経営環境の変化に対応するため、規定類を定期的にレビュー・改訂する
結論 安心安全なシステム運営への貢献を目指し、自己研鑽を通じて専門知識を向上させ、経営管理者と統治機関の要求を満たすためのアシュアランスを提供する。
🎯【目標設定】
① 安心・安全なシステム運営への貢献
■ 概要（大目標）
システムリスク管理体制の高度化を通じて、銀行グループ全体の安定したIT運営とガバナンス強化に貢献する。
■ 施策（SMART記述）
- RCSA（リスク・コントロール・セルフアセスメント）を年1回100％実施し、主要リスクへの対応策を明文化する。
- リスク管理規程類を2026年3月末までに最新の経営環境・法規制に対応させて改定する（年1回以上）。
- L社・K社を含む子会社のITリスク管理態勢点検を2025年12月までに100％実施し、課題一覧と改善計画を提出させる。
■ プロセス（実行ステップ）
- 【現状分析】
- RCSA実施結果の振り返りと課題抽出（2025年4月）
- 【改善と文書整備】
- リスク管理規程類の棚卸しとアップデート（～6月）
- 関係部門・子会社と連携し、ガイドラインや評価基準を標準化（～9月）
- 【評価と報告】
- 子会社ヒアリング・現地調査を通じて態勢評価し、改善計画を策定（～12月）
- 結果を経営層にレポートし、次年度PDCAに反映（～翌年1月）
② 自己研鑽による専門性の向上と信頼性の確保
■ 概要（大目標）
専門資格取得とスキルアップにより、内部統制・リスク管理における専門性と説明責任を強化する。
■ 施策（SMART記述）
- 2025年12月末までにCISA（公認情報システム監査人）資格を取得する。
- 月1回以上、内部統制・セキュリティ・経営管理に関する研修・外部セミナーを受講する（年間12回以上）。
■ プロセス（実行ステップ）
- 【計画立案】
- CISA取得に向けた学習計画を4月に策定、受験日を決定（～5月）
- 【学習・受験】
- オンライン講座受講・過去問演習などでインプット（5月～11月）
- 12月中に受験・合格
- 【研修・共有】
- 毎月1回、受講済研修の要点をグループ内にレポート共有（ナレッジ蓄積）
③ ガバナンス・リスクマネジメントのグループ全体最適化
■ 概要（大目標）
第1線（業務部門・IT部門）、第2線（システムリスク管理）、第3線（監査）が機能的に連携できる態勢を整備し、経営判断の質とスピードを高める。
■ 施策（SMART記述）
- 「3ラインモデル」に基づく役割・責任の明確化文書を、2025年9月末までに子会社に展開する。
- J-SOX統制文書の点検・更新を100％実施し、10月末までに内部監査部へ報告する。
■ プロセス（実行ステップ）
- 【調整・対話】
- 各ラインの業務責任・リスク管理範囲を確認（5月～7月）
- 【文書化・整備】
- 「3ラインモデル運用マニュアル」作成、子会社に展開（～9月）
- 【評価・是正】
- J-SOX文書レビューし、不備箇所を洗い出して改訂（～10月）
- 監査部門との事前連携を強化し、年末監査に備える（11月～）
✅ 結論
2025年度は、「安心・安全なシステム運営」と「グループ全体のガバナンス高度化」を両立するリスクマネジメントの専門家として、自律的に施策を実行し、銀行経営の持続可能性に貢献します。
第一
事務不備、規程違反の発見を通じた各部門への牽制機能の発揮
第二
リスクアセスメント結果に基づき高リスク領域のシステムリスクプロセスに対する改善活動のサポート
第三
内外の環境変化に対応した経営に資する内部統制の高度化
第四
経営陣をはじめとする組織内の役職員にたいし経営戦略に資する助言を提供
⭐️
第二LINEの役割は第一ラインの担当者にたいしてリスクに関連する事項について、補完的な専門知識、支援、モニタリングを提供し異議を唱える。第二ラインの役割は法規制や、内部統制、ITセキュリティ、持続可能性及び品質保証のようなリスクマネジメントの特定の目標に焦点を当てる場合がある。
リスクを管理する責任は第一ラインの役割。
☆プロセス、システム、全社レベルでのリスクマネジメント実務の策定、導入、および継続的な改善。
法規制、許容される倫理的行動の遵守、内部統制、ITセキュリティ、持続可能性、品質保証のようなリスクマネジメント目標の達成
リスクマネジメントの妥当性と有効性に関する分析とレポートを提供する。
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